紧急止付涉案资金132.7亿元！山西打击治理电信网络诈骗犯罪工作取得显著成效

5月23日上午，省政府新闻办举行新闻发布会，介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪的举措和工作成效，并回答记者提问。

马学英：

各位记者朋友：

　　大家好！欢迎大家出席省政府新闻办举行的新闻发布会。在信息网络快速发展的背景下，电信网络诈骗犯罪已成为当前发展最快、严重影响人民群众安全感的刑事犯罪。为全面贯彻习近平法治思想，深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示精神，在省委、省政府和公安部的坚强领导下，我省公安机关坚持以人民为中心的发展思想，以深入践行“我为群众办实事”实践活动为载体，一体推进“不敢骗、不能骗、骗不到”工作机制，深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作，取得了明显成效。

　　为帮助大家更好地了解相关情况，今天我们邀请到：

　　省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组副组长、省公安厅党委委员、副厅长马润生；

　　省公安厅刑侦总队政委段波；

　　中国人民银行太原中心支行副行长王山松；

　　山西银保监局法规处处长张万艳；

　　省通信管理局网络安全管理处负责人李彦君；

　　中国银行山西省分行副行长王智勇；

　　中国移动山西公司信息安全中心总经理张瑞琦。

　　请他们介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪的举措和工作成效。首先，请马润生副厅长介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪的举措和工作成效。

省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组副组长、省公安厅党委委员、副厅长　马润生：

各位记者朋友：

　　大家好！首先感谢大家多年来对公安工作的关心支持，也特别感谢新闻宣传部门对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的支持。非常高兴能和有关部门的负责同志一起参加今天的发布会，共同介绍打击治理电信网络诈骗犯罪的举措和工作成效。

　　近年来，全省各级公安机关坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻习近平法治思想，深入贯彻落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示精神，在省委、省政府和公安部的坚强领导下，坚持以人民为中心的发展思想，以深入践行“我为群众办实事”实践活动为载体，一体推进“不敢骗、不能骗、骗不到”工作机制，深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作，取得了明显成效，自2021年4月至今立案数连续下降，特别是今年以来，全省电信诈骗案件破案数同比上升44.55%，抓获嫌疑人数同比上升67.31%，立案数同比下降52.16%，财产损失数同比下降35.96%，呈现出“两升两降”的良好态势。

　　我们的主要做法：

　　一是强化“打”，严打严惩成效明显。全省各级公安机关始终坚持严打方针不动摇，出重拳、下重手、用重典，不断掀起强大打击攻势，对现行案件快速侦破，对贷款、刷单、虚假投资理财、冒充电商物流客服等高发类诈骗犯罪实施集群打击，坚决斩断技术链、网络链、资金链，形成强大震慑；严打为实施电信网络诈骗违法犯罪提供转账洗钱、技术平台、设备维护、引流推广、人员招募等服务的组织和人员，坚决斩断犯罪链条。去年至今，全省共破获电信网络诈骗案件19563起，抓获犯罪嫌疑人14905人；打掉涉诈洗钱窝点41个；打掉GOIP、多卡宝、络漫宝等通讯窝点52个，缴获作案设备70台；打掉贩卖银行卡、电话卡团伙476个。

　　二是强化“防”，宣防工作全面铺开。全省各级公安机关坚持打防并举、防范为先，最大限度遏制此类犯罪多发高发态势，最大程度帮助群众减少财产损失。省委宣传部、省委政法委、省委网信办，省教育厅、省司法厅以及金融、通讯行业主管部门充分发挥职能作用，积极组织开展进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业的“五进”活动，积极创建无诈社区，形成全社会反诈的强大声势。省公安厅组织11个地市制作反诈宣传短片《晋心晋力 天下无诈》，连续一周抖音热搜同城榜第一，在全国刑侦网络春节联欢晚会上首家展播，发挥了良好的宣传效果。公安机关会同山西联通公司，推出注册“国家反诈中心”APP免流量服务，全省注册“国家反诈中心”APP人数达1430万人，全社会反诈氛围浓厚。持续加强精准预警劝阻工作，今年以来，全省发布电信网络诈骗预警78.56万条，综合开展面对面、电话和短信劝阻，成功避免110万余名群众受骗。持续加强受骗资金紧急拦截工作，坚决守住人民群众钱袋子，今年以来共紧急止付涉案资金132.7亿元。近期，省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组落实国务院联席办要求，在全省部署开展为期半年的防范电信网络诈骗宣传活动，积极会同宣传部门，协调新闻媒体记者深入一线采访，进行集中报道，在主流媒体阵地形成强大的宣传声势；充分利用互联网阵地，形成反诈宣传网络矩阵；各成员单位发挥职能优势向本行业系统从业人员和服务对象开展精准宣传和集中宣讲；在做好疫情防控的条件下，创新“百万警进千万家”活动，继续深化“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”，发动群众主动参与反诈活动。通过进一步加大反诈宣传力度、密度、强度，再一次掀起反诈宣传热潮，切实增强群众识诈防诈“免疫力”，积极构建“全警反诈、全社会反诈”新格局。

三是强化“管”，行业治理齐抓共管。各地党委政府和行业部门切实履行主体责任，强化源头治理和行业治理，不断加大监管工作力度，综合治理取得了明显成效。去年以来，公安机关联合省通信管理局、三大运营商进一步健全完善涉案电话关停机制，清理整顿违规办理和长期未启用号卡，累计关停各类高风险电话卡58万张；联合省通管局开展精准劝阻，对148万条涉诈网址、8.12万条涉诈IP进行封停处理；联合人行太原中心支行、山西银保监局开展涉案银行账户集中整治行动；会同省法院、省检察院、省通管局、人民银行太原中心支行和山西银保监局深入推进“断卡”行动，严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动，今年以来，共打击处理涉“两卡”违法犯罪嫌疑人2703人，惩戒曝光8169人。

　　四是强化“控”，源头管控持续发力。切实压紧压实地方党委政府主体责任，强力推进源头管控和教育劝返工作。我省始终坚持控在当地、严防外出作案，各级党委政府充分发挥政治和制度优势，统筹各部门各行业力量，动员广大干部群众深入基层，教育引导广大群众树立正确价值观，着力营造诚实守信、勤劳致富的良好风气，努力从源头上铲除滋生违法犯罪的土壤。

　　尽管我省打击治理电信网络诈骗犯罪工作取得了阶段性成果，但是此类案件当前依然多发高发，电信网络诈骗犯罪依然是危害人民群众财产安全的主要问题，依然是公安机关剑锋所指的打击重点。我们要坚决贯彻习近平总书记重要指示精神，坚持人民至上，以更加强烈的政治担当、使命担当、责任担当，强力推进打击治理各项工作，坚决打赢这场反诈人民战争，以新担当、新业绩、新形象向党和人民交出一份满意的答卷，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。谢谢大家！

马学英：

　　谢谢马润生副厅长的介绍。

　　接下来，开始回答记者提问。请各位记者在提问前先通报所在新闻单位的名称。

山西日报记者：

　　近年来，电信网络诈骗手法迭代更新很快，我想问一下，当前常见的诈骗手法有哪些？广大人民群众应该怎样防范？

省公安厅刑侦总队政委　段波：

　　感谢这位记者的提问。随着信息社会快速发展和社会治安形势持续好转，传统犯罪明显下降，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为主流犯罪，并且伴随社会形势发展和社会热点，诈骗手法不断迭代更新。以前的冒充黑社会、虚假中奖、重金求子等诈骗手法已经逐渐消失，当前常见的诈骗类型主要有网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充领导熟人和冒充公检法等。主要诈骗手法表现在：

　　一是利用急于赚钱心理。诈骗分子通过发布网络任务、网络平台交友、网络聘请专家授课等方式，吸引受害人并获取信任，先让受害人获取小额利益，吸引大额投资后，以种种理由拒绝提现，甚至要求继续投资，以此实施诈骗。比如虚假投资理财、网络刷单返利等。

　　二是利用恐惧紧张心理。诈骗分子冒充公检法、贷款公司、卫生防疫部门等人员，利用非法购买的或被害人不经意提供的个人信息，编造受害人可能非法出入境、骗取贷款、妨碍疫情防控等虚假情况，并伪造相关法律文书，让受害人产生恐惧心理，制造紧张气氛，迫使受害人提供银行卡号、手机验证码或者直接让受害人转款到指定账户来达到诈骗的目的。比如冒充公检法诈骗、网络虚假贷款诈骗、冒充疫情流调人员诈骗等。

　　三是利用先入为主心理。诈骗分子通过不法手段获取受害人的手机号、工作单位、网络购物、快递、网络账号等个人信息，通过电话联系受害人或微信添加好友，并准确说出受害人的相关个人信息，先入为主获取受害人信任，声称帮忙过桥转款并伪造转账凭证，或者通过屏幕共享、诱骗受害人提供手机验证码等手段，诈骗受害人钱财。比如冒充领导熟人诈骗、冒充电商物流客服诈骗。

　　面对不断迭代更新的诈骗手法，人民群众要谨记“未知链接不要点，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实”。还要积极安装“国家反诈中心APP”，不断了解掌握最新的诈骗手法，提升识骗防骗意识。同时，人民群众要保护好自己的银行卡、电话卡、微信、QQ和支付宝等各类账户，不要出售、出租、出借他人，更不要帮助陌生人转款，否则可能沦为电信网络诈骗的“帮凶”，受到法律追究。谢谢！

央广网记者：

　　我们注意到我省打击治理电信网络诈骗的决心很大，特别是听了通报以后我们也信心满满，那么今后山西公安机关在打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作上有什么具体举措？

省公安厅刑侦总队政委　段波：

　　感谢这位记者的提问。下一步，山西公安机关将继续狠抓打击治理，一体推进“不敢骗、不能骗、骗不到”工作机制，坚决遏制电信网络诈骗犯罪的高发势头，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

　　一是严厉打击。严厉打击贩卖公民信息、买卖银行卡和电话卡、引流推广、技术维护、转账洗钱、GOIP通讯等黑灰产违法犯罪，持续开展破案攻坚，组织集群战役，深挖幕后“金主”。同时，公安机关还将会同人民银行、银保监和检察院、法院等部门，完善法律法规，健全风险监测机制，提升预警拦截能力，进一步加大电信网络诈骗被骗资金的返还力度，积极回应人民群众关切。

　　二是严密防范。会同省委网信办、省通信管理局和移动、联通、电信运营商，不断升级技术反制，不断加强预警劝阻能力。持续深入开展反诈宣传活动，依托“国家反诈中心”APP，组织开展防范电信网络诈骗违法犯罪知识进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业活动，营造全社会反诈浓厚氛围。

　　三是严加治理。会同通信管理、人民银行、银保监等部门，进一步深化“断卡”行动，打团伙、摧网络、断通道，组织开展涉案“两卡”开卡人信用惩戒和涉案营业网点治理，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡的违法犯罪活动，使其不敢开、不敢收、不敢卖，全力斩断“两卡”开办贩卖产业链。

　　四是严格管控。强化属地管控综合治理，强力推进源头管控和教育劝返等工作。全面落实出境管控措施，全环节大幅压降出境作案人员。谢谢！

山西广播电视台《全方位推动高质量发展透视》记者：

　　银行账户和支付账户是电信网络诈骗犯罪实现犯罪目的、转移涉案资金的主要渠道，请问作为银行账户和支付账户主管部门，中国人民银行对个人银行账户开户数量有哪些规定，对买卖银行账户和支付账户、冒名开户有哪些惩戒措施？

中国人民银行太原中心支行副行长　王山松：

　　感谢这位记者的提问。个人银行结算账户分为Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户。其中Ⅰ类户属于全功能的银行结算账户，可通过柜面或通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具并经银行工作人员面对面审核开户人身份后开立。Ⅱ类户、Ⅲ类户可通过柜面或绑定本人Ⅰ类户或信用卡账户进行身份验证后，通过电子渠道开立。自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。同一银行法人为同一人开立Ⅱ、Ⅲ类户的数量原则上分别不超过5个。

　　对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒。自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

　　根据国务院联席办和山西省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组“断卡行动”工作部署，去年以来，人民银行太原中心支行组织全省商业银行开展一人多卡和长期不动户排查清理，请持卡人积极配合并合法合规使用银行账户。谢谢！

山西广播电视台交通广播记者：

　　打击治理电信网络诈骗犯罪，银行是关键环节。请问山西银保监局在这方面有什么具体举措？

山西银保监局法规处处长　张万艳：

　　感谢这位记者的提问。不法分子实施电信网络诈骗的手法在不断迭代更新，为了有效打击违法犯罪，切实保护广大人民群众的财产安全，山西银保监局要求银行机构积极配合有关部门，加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度。

　　一是抓源头。要求银行机构加强银行卡风险管理，严格落实实名制，杜绝违规开卡行为；组织银行机构对公安部门提供的涉案银行卡线索定期开展排查，并依法依规采取相应措施。

　　二是管过程。督促银行机构落实“三问一告知”制度，在客户划转资金时进行风险提示，告知客户向陌生账户转账汇款存在的被诈骗风险。

　　三是控资金。组织银行机构接入网络查控系统，要求银行机构设立司法专口、开辟绿色通道、派员常驻“反诈中心”，第一时间配合公安部门做好涉诈资金的查询、止付、冻结、返还工作。

　　四是重预警。梳理分析日常监管发现的新情况新问题，向广大消费者发布风险提示，帮助大家提高识骗防骗能力，防患于未然。
　　下一步，我们将继续按要求做好相关工作，依法为民监管，有效防控风险。谢谢！

山西法制报记者：

　　请问自去年以来，山西省通信管理局在我省防范治理电信网络诈骗方面，采取了哪些措施？

省通信管理局网络安全管理处负责人　李彦君：

　　感谢这位记者的提问。去年以来，我局深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神和“两办”工作意见，按照林武书记关于反诈工作的批示，省委、省政府工作部署和工信部“断卡行动2.0”专项工作要求，强化企业责任，突出工作重点，采取了一系列有力措施：一是控源头，组织省内3家基础电信企业与每位新入网用户都签订《电话卡合规使用告知书》，明确告知新入网用户关于电信网络违法犯罪的法律责任及防范措施；二是清存量，组织省内3家基础电信企业规范实施“二次实人认证”，清理整顿违规办理和长期未启用号卡，累计关停各类高风险电话卡58万张；三是打“猫池”，与公安机关通力合作，实现对“猫池”、GOIP等集群插卡设备的快速发现、准确定位、联合打击，累计协助破获窝点47个，缴获设备66台；四是强处置，利用技防系统，检测拦截诈骗电话175.6万次、诈骗号码40.2万个，拦截量同比提升193.83%和67.11%，配合公安机关封堵涉诈域名148万个。下一步，我局将持续提升我省信息通信行业反诈治理效能，全力保障人民群众财产安全和行业健康发展。谢谢！

科学导报记者：

　　作为国有大型商业银行，中国银行在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中采取了哪些举措？

中国银行山西省分行副行长　王智勇：

　　感谢这位记者的提问。作为国内综合化、国际化程度最高的大型国有银行集团，中国银行始终牢记“金融报国”初心，认真履行“金融为民、富民、惠民、便民”的责任，坚定不移地把打击治理电信网络诈骗犯罪这项涉及国计民生的大事作为一项重点工作常抓不懈。

　　一是建立“总行—一级分行—二级分支行—网点”四级打击治理组织架构，形成上下联动、内外协同的工作体系。

　　二是建立完善协同配合、工作小组、会商研判、检查督导、警银协作、考核惩戒等六项机制，齐抓共管，持续推进。

　　三是平衡风险防控和优化服务的关系。以客户为中心、风险控制为本，在优化账户服务的同时，突出源头整治，加强开户审核，加大一人多户和长期不动户的清理力度，强化账户分类分级管理。开展“无诈网点”创建专项行动，不断提高服务和管理的精准度。

　　四是持续开展“警银联动、纵深打击”活动。主动作为，营造声势，警银联动，重拳出击，服务社会。2021年以来协助公安机关返还人民群众被骗资金173笔、991万元。

　　五是积极发挥点多面广作用，拓宽宣传广度、创新宣传形式、丰富宣传阵地。通过中国银行官方网站和微信公众号推送案例和反诈知识；在网点设置宣传咨询台、摆放统一制作的宣传材料，我行共印制宣传折页20余万张、宣传手册3.45万册；在网点大厅播放宣传短片，提高影响力，努力扩大宣传受众的覆盖面。

　　六是强化客户服务和风险提示，做好涉案资金拦截和柜面劝阻。2021年以来成功协助客户堵截电信网络诈骗57起、金额834万元，用心做好客户的“金融卫士”，守护好人民的“钱袋子”。

　　七是加强员工专业能力建设，加大技防投入，形成“技防＋人防＋制度防”的立体防范体系，并把打击治理电信网络诈骗犯罪工作纳入对分支行和机关条线部门的绩效考核。

　　下一步，我们将持续做好包括打击治理电信网络诈骗犯罪在内的各项工作，服从服务于国家战略和山西“十四五”规划，为建设平安、繁荣、富强、美丽的山西贡献中行力量。谢谢！

黄河新闻网记者：

　　近年来，网络信息安全问题越来越引起老百姓的关注，据调查，70%以上的用户都收到过诈骗电话、骚扰电话、垃圾短信等，作为省内主导运营商，山西移动在这方面做了哪些努力？

中国移动山西公司信息安全中心总经理　张瑞琦：

　　感谢这位记者的提问。在防范电信网络诈骗、骚扰电话、垃圾短信方面，山西移动认真落实习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作重要指示精神，明确由“人口红利”向“人心红利”转变的发展战略，扎实开展“断卡” “安心” “打猫”等专项行动，加强源头管控100%实名入网，推进人防、技防综合治理，为守护百姓“钱袋子”、避免老百姓遭受电信网络诈骗和骚扰贡献了力量。我们的目标不仅是做到让老百姓快速、便捷地使用网络，更要让老百姓安全、安心地使用网络。2021年至今，山西移动共计核查关停高危疑似违法号码1.8万个；对近30万用户开展二次实名核验；拦截诈骗垃圾短信9982万条，拦截骚扰诈骗电话2.69亿次。联合各级公安机关开展“警企携手防诈骗，人民群众更安心”防范诈骗主题宣传活动500余场；发送各类防范电信网络诈骗提醒短信5亿余条；采用微信公众号、微博官方账号等互联网新型宣传手段发布防诈类文章800余篇。配合公安机关打掉诈骗团伙30余个，抓捕犯罪嫌疑人40余名。谢谢！

马学英：

　　今天的新闻发布会到此结束。再次感谢出席今天新闻发布会的七位发布人。同时，也对记者朋友们表示衷心的感谢。

本文转自：山西省公安厅

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